Requisitos
DOCUMENTACIÓN REQUERIDA PARA EL PRODUCTO CUENTAS DE AHORRO
| CUENTA DE AHORROS PERSONA NATURAL | |||
|---|---|---|---|
| Documentos | INCAPACES (MENORES DE EDAD/MAYORES QUE NO SE PUEDEN REPRESENTAR A SI MISMOS) | INDEPENDIENTES (SIN CONTRATO LABORAL VIGENTE) | ASALARIADOS (CON CONTRATO LABORAL VIGENTE) |
| Formulario de Solicitud Vinculación con firma y huella tomadas en presencia del funcionario del Banco. | X | X | X |
| Fotocopia del documento de identidad con firma y huella tomadas en presencia del funcionario del Banco. | X | X | X |
| Certificación laboral con vigencia máxima de treinta (30) días. | X | ||
| Certificado de ingresos y retenciones del último año o para los casos que se justifica no tenerlo, anexar desprendibles de nómina de los dos (2) últimos meses. | X | ||
| Documentos que soporten el origen de bienes y/o fondos. | X | X | X |
| Declaración de renta último período gravable. | X* | X* | X* |
| Fotocopia del RUT (para los casos que aplique) | X | X | X |
| Certificado de Cámara de Comercio vigencia no mayor a treinta (30) días. | X*** | ||
| Si registra otros ingresos (arrendamientos, rentas de capital etc, aportar los documentos que lo acrediten). | X | X | X |
| Informe de Visita. | X** | X** | X** |
* No se requiere cuando el cliente no está obligado a presentar declaración de renta de acuerdo con lineamientos fijados por la DIAN.
** Aplica solo cuando así lo conside conveniente la Gerencia de Oficina.
*** Aplica solo cuando el cliente independiente esté legalmente registrado ante la Cámara de Comercio.
| CUENTA DE AHORROS PERSONA JURÍDICA | |
|---|---|
| DOCUMENTOS | Personas jurídicas |
| Formulario de Solicitud Vinculación Persona Jurídica con firma y huella tomadas en presencia del funcionario del Banco. | X* |
| Fotocopia del documento de identidad del representante legal y de las personas autorizadas en el manejo del producto con firma y huella tomada en presencia del funcionario del Banco. | X* |
| Fotocopia del RUT o Constancia de preinscripción del NIT que contenga el número de Identificación Tributaria. (Formato 1648, Información Número Identificación Tributaria NIT) | X |
| Fotocopia de la Declaración de Renta del último período gravable disponible. | X |
| Certificado de Cámara de Comercio o Certificado de Existencia y Representación Legal, expedido por autoridad competente con vigencia no mayor a treinta (30) días y cuando las facultades del representante legal no sean suficientes, adjuntar acta de la Junta Directiva autorizando la apertura del producto. | X |
| Estados financieros del último ejercicio fiscal o en curso, debidamente firmados según lo requerido por la ley. | X* |
| Extractos de los últimos tres (3) meses en caso de tener otras cuentas en el sector financiero. | X |
| Informe de Visita. | X |
| Lista de los principales socios o accionistas con participación igual o superior al 5% de la sociedad, de la misma manera se debe proceder en caso de que alguno de los accionistas sean personas jurídicas. | X |
| Autorización previa de constitución, expedida por autoridad competente para aquellas entidades que por disposición legal lo requieran. | X |
* No se requiere cuando el cliente no está obligado a presentar declaración de renta de acuerdo con lineamientos fijados por la DIAN.
** Aplica solo cuando así lo conside conveniente la Gerencia de Oficina.
*** Aplica solo cuando el cliente independiente esté legalmente registrado ante la Cámara de Comercio.
